La gestione patrimoniale mobiliare è un servizio di investimento offerto da un intermediario finanziario specializzato come la banca, a cui i clienti affidano l’incarico di investire i propri risparmi attraverso una gestione professionale e personalizzata, definita risparmio gestito. Con la gestione patrimoniale prima vengono individuati gli obiettivi e il profilo di investitore del cliente, compreso il livello di rischio che è disposto ad accettare. Vengono quindi selezionati gli strumenti su cui investire per costruire un portafoglio (di azioni, obbligazioni, titoli di stato etc.) coerente con questi parametri e tenendo conto del principio di diversificazione. Il portafoglio di investimento viene poi gestito per ottimizzarne il rendimento. La gestione patrimoniale è diversa dalla gestione collettiva del risparmio, la forma di gestione professionale che caratterizza i fondi di investimento. Con la gestione patrimoniale infatti il capitale investito dal singolo cliente è gestito in modo individualizzato, mentre con la gestione collettiva l’investitore sceglie il fondo più affine ai propri obiettivi e al proprio profilo e ne sottoscrive delle quote, che vengono gestite con tutte le altre in un patrimonio unico indifferenziato.