01 ALLA RICERCA DELL'INVESTITORE TIPO
I risultati mostrati durante il Convegno CONSOB sul tema “Investimenti sostenibili. Conoscenze, attitudini e scelte degli investitori italiani”
COSA SONO GLI INVESTIMENTI SOSTENIBILI
Investimento in un’attività economica che contribuisce a un obiettivo ambientale o sociale, a condizione che tali investimenti non arrechino un danno significativo a nessuno di tali obiettivi e che le imprese che beneficiano di tali investimenti rispettino prassi di buona governance
CARATTERISTICHE DELL’INDAGINE
CAMPIONE
1.436 individui
capifamiglia investitori
OBIETTIVO
Individuare le variabili associate all’interesse dei decisori finanziari italiani verso gli investimenti sostenibili
EVOLUZIONE DELLA NORMATIVA EUROPEA
Dal 2 agosto del 2022 i consulenti nei questionari di profilazione degli investitori devono indagare le loro eventuali preferenze di sostenibilità, oltre agli altri aspetti concernenti le loro caratteristiche, propensioni e obiettivi
02INTERESSE NEGLI INVESTIMENTI SOSTENIBILI
Il 48% degli intervistati (57% nel 2021) si dichiara disposto ad investire in prodotti finanziari Esg (Environment, Social, Governance) solo a condizione che i rendimenti siano pari o addirittura superiori a quelli offerti da investimenti non sostenibili. Il 17% dichiara, invece, di non avere alcun interesse per la finanza sostenibile contro il 13% di un anno prima.
2022
03QUALI SONO LE CARATTERISTICHE DEGLI INVESTITORI INTERESSATI
| Soddisfazione finanziaria | |
| Fiducia negli intermediari | |
| Tolleranza alle perdite nel breve termine | |
| Attitudine alla pianificazione finanziaria | |
| Attitudine al risparmio | |
| Esperienza di investimento | |
| Investitori assistiti da un professionista | |
| Conoscenze finanziarie effettive |
| Avversione al rischio | |
| Ansia finanziaria | |
| Difficoltà a pianificare nel lungo termine |
04PRIORITA' ASSEGNATA AI FATTORI ESG.
LE CONOSCENZE SONO IMPORTANTI
Quali sono le priorità che gli investitori intervistati assegnano ai diversi fattori (ambientale, sociale, governance, nessuno, non saprei), mostrate sia sul campione inclusivo di tutti gli investitori, sia sulla parte comprendente solo gli investitori con elevate conoscenze sulla finanza sostenibile
05PROSPETTIVE PER GLI INVESTIMENTI FUTURI
Il 57% degli intervistati è propenso a modificare nei prossimi 2 anni le proprie scelte di investimento, rafforzando la componente della sostenibilità.
Gli intervistati propensi si suddividono a loro volta in 3 sottocategorie, a seconda che siano propensi a modificare le proprie scelte in tale senso, per una parte piccola o consistente dei propri investimenti o anche per l’intero portafoglio